Дроп-схеми: комітет рекомендує ухвалити закон про захист від платіжного шахрайства
Законопроєкт № 16013 переписує статтю Кримінального кодексу про незаконні дії з платіжними інструментами та вводить окрему статтю про дроп-схеми.
Профільний комітет Верховної Ради рекомендував ухвалити законопроєкт № 16013 щодо захисту громадян від платіжного шахрайства. Документ розмежовує відповідальність тих, хто «здає» свої картки, і тих, хто організовує схеми.
Передача власної картки, рахунку чи облікових даних для чужого шахрайства стане кримінальним проступком і каратиметься лише штрафом, без позбавлення волі.
Одержання, придбання чи збут чужих платіжних інструментів або облікової інформації з тією самою метою каратимуться штрафом до 170 тисяч гривень або позбавленням волі до шести років. За повторне вчинення чи дії організованої групи передбачено від п’яти до восьми років позбавлення волі без альтернативи.
Чому це важливо. Дроп-рахунки часто використовують для виведення коштів боржників перед банкрутством або під час стягнення. Чіткі правила відповідальності допоможуть кредиторам і арбітражним керуючим протидіяти таким схемам під час розшуку активів.
Законопроєкт ще має бути ухвалений Верховною Радою, тож остаточна редакція може змінитися.