НБУ з 10 жовтня оновив правила фінмоніторингу: дистанційна верифікація клієнтів за даними бюро кредитних історій
Постанова Правління НБУ від 7 жовтня 2026 року № 116 змінює порядок дистанційної верифікації фізичних осіб, обміну інформацією з Держфінмоніторингом і ведення реєстрів повідомлень. На приведення внутрішніх процедур у відповідність — три місяці.
Як повідомляє Mind, постанова Правління НБУ № 116 від 07.10.2026 «Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань фінансового моніторингу» набрала чинності 10 жовтня 2026 року.
Що змінюється:
• порядок взяття на облік і зняття з обліку небанківських установ у спеціально уповноваженому органі;
• обмін інформацією між установами та Держфінмоніторингом;
• вимоги до ведення реєстрів повідомлень;
• порядок дистанційної верифікації фізичних осіб банками з використанням інформації бюро кредитних історій.
Зміни внесено до Положень про фінмоніторинг банками (постанова НБУ № 65 від 19.05.2020) та установами (№ 107 від 28.07.2020). Банки й небанківські установи мають три місяці, щоб привести внутрішні документи у відповідність.
Для боржників і кредиторів це означає, що дані кредитної історії ще активніше використовуватимуться під час відкриття рахунків і отримання фінансових послуг онлайн. Варто перевіряти власну кредитну історію та оскаржувати недостовірні записи. Текст постанови перевіряйте в актуальній редакції на сайті НБУ.