PEP-статус залишається довічним, посилений фінмоніторинг — щонайменше рік після звільнення: Рада ухвалила компромісні правки
Правки, ухвалені 15 жовтня у складі законопроєкту № 16051-1, мають розблокувати підписання закону № 15111-д про оподаткування доходів з цифрових платформ. Посилені заходи до колишніх посадовців діятимуть щонайменше 12 місяців, далі — за результатами оцінки ризику.
Закон № 15111-д, ухвалений у червні 2026 року, очікує на підпис Президента з 12 червня. Причиною стала правка другого читання, яка фактично скасовувала довічний статус політично значущих осіб (PEP) і послаблювала фінмоніторинг колишніх посадовців через рік після звільнення. МВФ і Європейська комісія критикували її як таку, що суперечить стандартам FATF і євроінтеграційним зобов'язанням.
Компромісні правки до законопроєкту № 16051-1 передбачають:
• статус PEP зберігається довічно;
• посилений фінмоніторинг триває щонайменше 12 місяців після звільнення;
• далі банк чи інший суб'єкт фінмоніторингу проводить індивідуальну оцінку ризику: якщо ризики зникли, посилені заходи припиняються, якщо залишилися — тривають, а оцінку повторюють не рідше ніж раз на рік;
• колишній посадовець може вимагати письмову інформацію про застосування до нього посилених заходів.
Що це означає на практиці:
• банкам і іншим суб'єктам первинного фінмоніторингу доведеться оновити процедури оцінки ризиків;
• для колишніх посадовців з'являється зрозумілий механізм перегляду посилених заходів;
• у великих угодах з активами перевірка PEP-зв'язків контрагентів залишається обов'язковою частиною due diligence.
Закон набуде чинності після підписання; редакцію варто перевіряти на сайті Верховної Ради.