Штучні борги перед банкрутством: як кредитору оскаржити «дружні» вимоги
«Дружній» кредитор зі штучним боргом може отримати голоси на зборах і частку з майна боржника за рахунок справжніх кредиторів. Розбираю, як такі вимоги розпізнати й відсіяти.
У чому проблема
У справах про банкрутство часто з'являються кредитори, пов'язані з боржником: позики «від своїх», борги за договорами без реального економічного сенсу, вимоги, куплені за безцінь перед відкриттям провадження. Мета проста — отримати контроль над зборами кредиторів і частину виручки від продажу майна.
Що каже Верховний Суд
У свіжій постанові у справі № 925/1248/21(925/111/22) Верховний Суд підтвердив: фраудаторним може бути не лише виведення майна, а й штучне створення боргу. Боржник із великими боргами купив неліквідні акції на 9 млн грн і не заплатив за них, а право вимоги згодом опинилося у фінансової компанії. Договір визнано недійсним.
В огляді практики щодо зловживань у справах про банкрутство суд підкреслив: формальної перевірки документів недостатньо. Треба з'ясувати, чи існує борг насправді, як він виник і чи мав кредитор фінансову змогу надати кошти.
На що звертати увагу кредитору
- Джерело грошей. Чи мав «кредитор» фінансову змогу видати позику чи оплатити товар.
- Пов'язаність сторін. Спільні засновники, керівники, адреси, родинні зв'язки.
- Економічний сенс. Навіщо угода була боржнику, який уже мав борги.
- Рух коштів і майна. Чи гроші реально надходили, чи майно передавали, куди воно поділося.
- Момент виникнення боргу. Борг чи відступлення вимоги незадовго до відкриття провадження — тривожний сигнал.
Інструменти та строки
Заперечення на вимоги кредитора, оскарження ухвали про їх визнання, позов про визнання договору недійсним у межах справи про банкрутство. Заперечувати варто одразу після публікації вимог: пропущені строки звужують можливості.
Це моя професійна позиція, а не індивідуальна порада: деталі залежать від обставин провадження.